사모사채 회차 선택
2회를 선택하면 1회 세트 옆에 동일한 2회 세트가 하나 더 나타납니다.
각 회차를 개별 엑셀 파일로 내려받습니다. 스케줄 표에는 실제 수식(예:
=EDATE(C15,3), =ROUNDDOWN($D$5*I15*F15/365,0),
=D5)이 들어가 있어, 엑셀에서 발행금액·날짜를 고치면 이자금액 등이 자동으로 재계산됩니다.
사모사채 회차 선택
1회는 사모사채 1개, 2회는 1-1회·1-2회 사모사채 두 개가 오른쪽에 나란히 붙습니다.
켜면 스케줄 표 사모사채 바로 오른쪽에 열이 하나 붙습니다(1회·2회 모두). 금액은 기초자산 이자 − 사모사채 이자로 자동 계산되며, 원천세를 뺀 값을 써야 하는 딜이면 칸을 직접 고쳐도 됩니다. (직접 고친 칸은 노란색, 비우면 다시 자동계산)
Cash-in · 차주 → SPC
▶ 이자지급 스케줄 (기초자산 Cash-in ↔ 사모사채 Cash-out)
(단위 : 원)기초자산(Cash-in)의 이자금액만 대상입니다(참여수수료는 들어가지 않습니다). 원천세 = 이자금액(세전) × 원천세율 · 지방세 = 원천세 × 지방세율 · 둘 다 10원 단위 절사.
| 이자지급일 | 이자금액(세전) | 원천세 | 지방세 | 합계 |
|---|
기초자산·사모사채 전체가 예시 "이자 스케줄" 탭처럼 지급날짜 축 기준으로 하나의 표에 좌우결합되어
내려받아집니다. 이자계산일수 =말일-초일, 이자금액 =ROUNDDOWN(원금*금리*일수/365,0),
합계 =SUM 등 실제 수식이 들어가 있어 엑셀에서 값을 고치면 자동 재계산됩니다.